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揭秘:12家違法P2P平台宣判情況:集資詐騙罪判“10年+”

來源: 2016-06-21

        集資詐騙罪和合同詐騙罪的影響較為惡劣,被判刑期較長,均在10年之上。
P2P網貸行業發展至今已有9年的時間,截至2016年5月底,P2P網貸行業曆史累計成交量已經突破了2萬億元。而在飛速發展的背後,卻有不少平台由於走上了違法的道路,並因而被立案審理。
    根據網貸之家選取的12家已宣判的P2P網貸平台來看,P2P平台觸法的罪名主要有集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪和合同詐騙罪,其中,因集資詐騙罪和合同詐騙罪的影響較為惡劣,涉案的實際控製人通常判刑期較長,均在10年之上,而非法吸收公共存款罪的P2P網貸平台實際控製人判刑期限均在10年之下。
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    在網貸之家選取的12家樣本中,於2014年宣判的有東方創投、淘金貸天力貸,2015年宣判的平台有銅都貸、德賽財富、網贏天下、中寶投資、雨滴財富和家家貸,2016年宣判的平台有樂網貸、優易網、徽州貸。

    其中,有9家平台的運營時間介於3-6個月,分別是優易網、徽州貸、網贏天下、天力貸、家家貸、銅都貸、樂網貸、東方創投、德賽財富。剩餘3家平台中,運營時間最長的是中寶投資,高達37個月;雨滴財富運營時間為14個月,淘金貸的運營時間最短,僅為一周時間。
    在涉案金額方麵,有5家P2P網貸平台的涉案金額在5000萬元以上,分別是中寶投資、網贏天下、銅都貸、家家貸、東方創投,其中中寶投資運營時間較長,涉案金額約為4.7億元,網贏天下涉案金額約為1.67億元,銅都貸涉案金額為9897萬,其它平台涉按金額相對較少,而淘金貸運營時間僅為一周,老板便攜款跑路,涉案金額為87萬。
    另外,12家已宣判的P2P網貸平台中,優易網、中寶投資、網贏天下、雨滴財富、家家貸5家平台實際控製人在運營過程中發布虛假借款信息,以高額回報為誘餌,吸引投資人投資,但平台實際控製人卻將非法所吸收資金用於購置房產、購買高檔車輛、償還個人債務、其他經營投資以及個人生活揮霍等,被判集資詐騙罪;而淘金貸實際控製人則以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,騙取他人錢財,數額巨大,被判為合同詐騙罪;東方創投、天力貸、德賽財富、樂網貸、徽州貸、銅都貸6家平台實際控製人被判非法吸收公眾存款罪。
    因集資詐騙罪和合同詐騙罪的影響較為惡劣,被判刑期較長,均在10年之上,其中家家貸、中寶投資、淘金貸實際控製人分別被判刑期為20年、15年和13.5年。而網贏天下案主犯目前仍在逃亡中,僅從犯歸案並判刑5年;被判為非法吸收公共存款罪的P2P網貸平台實際控製人判刑期限均在10年之下,其中銅都貸實際控製人判刑期限為9年,徽州貸判刑期限為8年,其他平台判刑時間相對較
     賠付比例差異化原因
     而立案的12家P2P網貸平台宣判後的賠付比例相差較大,其中,僅有5家P2P網貸平台有具體的賠付方案,網贏天下、東方創投、中寶投資、優易網賠付比例在40%之上,網贏天下的賠付比例達到60%,銅都貸的賠付比例最低,僅為12.3%,而其他7家P2P網貸平台法院則未公布賠付的具體相關信息。
     對此,網貸之家研究分析認為,如果平台實際控製人將非法吸收資金用於經營投資、購置房產、銀行理財產品等情況導致平台資金流斷裂,出現提現困難,遭到投資人第一時間舉報,警方短時間內立案調查,控製平台主要負責人,或平台未出現提現困難問題而是因經偵介入調查,發現平台非法運營而將實際控製人抓獲,並凍結其賬戶資金和名下資產,此兩種情況下平台實際控製人沒有來得及變賣名下資產和轉移銀行資金,而在此情形下,投資人所獲得的賠付比例相對較高。
     而如果平台實際控製人將非法吸收資金用於為關聯企業融資、民間放貸、償還個人債務、生活揮霍等情況,使得資金短時間內無法回籠導致資金流斷裂,或者建立平台的實質目的是純詐騙,在這些情況下,由於資金被實際控製人用於其他用途、資金去向較為複雜或者被揮霍虧空,即便被立案調查,投資人所能得到的賠付金額也相對較少,甚至無法獲得賠付。